Идентификация при оплате квитанции в ЕРЦ: отсутствие документа и задолженность более 16000 рублей

Согласно статье 7 Федерального закона № 115-ФЗ 'О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма' (далее - Закон), идентификация клиента - физического лица проводится кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, при переводе денежных средств без открытия банковского счета для оплаты товаров, работ, услуг, включенных в перечень товаров, работ, услуг, определенный Правительством Российской Федерации. При этом сумма перевода не имеет значения, идентификация или упрощенная идентификация клиента проводится независимо от ее величины. Организация, осуществляющая операции с денежными средствами, которая требует идентификации при оплате коммунальных услуг на сумму свыше 15000 рублей, должна быть банковским платежным агентом, а не просто платежным агентом, иначе ей необходимо применить простую идентификацию клиента, предусмотренную Законом. В вашем случае, у вас нет договора с ЕРЦ, однако они требуют документ, удостоверяющий личность, для идентификации. Возможно, они считают себя банковским платежным агентом, однако это требует дополнительной проверки. Если вы не обнаружите, что ЕРЦ является банковским платежным агентом, вы можете обратиться к ним и запросить обоснование и необходимость проведения идентификации в вашем случае.

Документы, которые могут быть понадобятся: копия \номер документа\, подтверждающего статус ЕРЦ в качестве банковского платежного агента; копия \номер документа\, подтверждающего наличие договора об обслуживании с ЕРЦ (если он имеется).

Статьи 7, 103 ФЗ № 115-ФЗ