Гражданка Иванова жалуется на Проф: корпорация приняла деньги во вклад и исчезла через месяц

В соответствии с законодательством Российской Федерации, право на привлечение денежных средств на вклады от населения имеют только кредитные организации, что является одним из правовых признаков таких организаций. Действия должностных лиц корпорации «Проф», которые принимали вклады от граждан, без соответствующей лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций, могут квалифицироваться как мошенничество в соответствии со статьей 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Для решения данного вопроса необходимо представить следующие документы:

1. Заявление гражданки Ивановой о принятии мер к корпорации «Проф».

2. Копии документов, подтверждающих тот факт, что корпорация «Проф» принимала от гражданки Ивановой деньги во вклад на срок 12 месяцев с ежемесячной выплатой процентов по вкладу.

3. Копию документов о соответствии корпорации «Проф» требованиям законодательства Российской Федерации.

Согласно законодательству РФ, право на привлечение вкладов от населения имеют только кредитные организации, которые имеют соответствующую лицензию на осуществление банковских операций. Правовые признаки таких организаций - соответствующая лицензия, регистрация в установленном порядке, наличие банковских счетов и соблюдение требований законодательства РФ, регулирующего банковскую деятельность.

Действия должностных лиц корпорации «Проф», которые принимали вклады от населения без наличия лицензии и регистрации, являются нарушением законодательства РФ о банковской деятельности и могут быть признаны преступными.

Статьи:

• Статья 860 Гражданского кодекса Российской Федерации - о вкладе на сохранение денежных средств;
• Статья 861 Гражданского кодекса Российской Федерации - об ответственности банков и иных кредитных организаций за вклады физических лиц;
• Статья 902 Гражданского кодекса Российской Федерации - об ограничениях деятельности кредитных организаций.

Организации в Российской Федерации, вправе принимать вклады от населения - это кредитные организации, в том числе банки и небанковские кредитные организации, имеющие соответствующую лицензию на проведение кредитных операций. Основными правовыми признаками таких организаций являются: наличие лицензии на кредитные операции, регистрация в установленном порядке, формирование уставного капитала.

Действия должностных лиц корпорации «Проф», которая не имеет лицензии на проведение кредитных операций и уставного капитала, могут быть квалифицированы как мошенничество в соответствии со статьей 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.