115 ФЗ
Подробности обращения и ответы юристов.
- Главная /
- Задать вопрос /
- # 6027733
Здравствуйте, год назад получил 115 ФЗ в Т-банке, как сказал банк - это ограничение дистанционного банковского обслуживания. Я занимался P2P торговлей (покупал дешевле, продавал дороже) на неверифицированной бирже в телеграмм @CryptoBot, сама биржа достаточно популярная, но простенькая и не имеет верификации по паспорту и ID. 28 августа 2024 года, я получил сообщение о банка с объяснением моих операций, поставили срок до 02.09.24. Я прислал им пояснения в свободной форме как они и просили, документы, чеки, справку НДФЛ, рассказал подробно как я работаю с криптовалютой и какая моя модель заработка, предоставил скриншоты сделок со всеми суммами. Позже получаю сообщение с просьбой прислать скриншот подтверждающий принадлежность аккаунт на криптобирже вам. Сказал им что верификации нет, т.к сама биржа не имеет верификации в системе. Позже приходит сообщение что некий Марк К. просит меня отменить якобы ошибочный перевод, но я ему как раз и продал криптовалюту. Я отменил это предложение, после этого мне полностью заблокировали счета. Скорее всего Марк К. продезинформировал поддержку и заявил, что я мошенник, т.к у меня было много переводов за день, то поддержка ему поверила. Окончательно заблокировали счет по причине того, что не смогли меня проверят через биржу. Как это можно оспорить и как разблокировать счет, и пользоваться им снова?
Ответы юристов (2)
НиколайОспорить блокировку – подайте жалобу в банк (письменно), требуйте разъяснений и документального подтверждения законности блокировки. Если откажут – обращайтесь в ЦБ РФ (через онлайн-приемную) и суд.
Доказать легальность операций – соберите все чеки, переписки с контрагентами, историю сделок (даже без верификации). Если биржа популярная, укажите это в жалобе.
Если банк упоминает "сомнительные операции" – требуйте конкретных оснований (какая именно норма закона нарушена). Без доказательств мошенничества блокировка незаконна.
Альтернатива – откройте счет в другом банке, но учтите, что ЦБ может передать информацию в другие банки (риск повторной блокировки).
Важно: Если банк ссылается на 115-ФЗ – он обязан вернуть деньги даже при закрытии счета, если не докажет вашу вину в суде.
Добрый вечер! В вашей ситуации ключевым моментом является предоставление банку исчерпывающих и документально подтверждённых пояснений, а в случае отказа — последовательное оспаривание его действий через ЦБ РФ и суд. Ваша цель — доказать законность происхождения средств и добросовестность ваших действий, несмотря на специфику P2P-торговли криптовалютой
Горячая линия
Услуги юристов
Услуги юриста-консультанта помогу если:
- неустойка не выплачивается, даже в виде пени или штрафа;
- нарушены сроки выплат;
- если неустойка не получилось выплатить в добровольном порядке.
Услуга может помочь, если:
- виновник аварии не платит средства компенсации;
- требуется судебное разбирательство;
- нужна срочная юридическая подсказка.
Специалист поможет разобраться, если:
- соглашение было заключено с лицом, которое не отвечает за свои действия;
- сделка была заключена обманом;
- соглашение имеет «кабальный» характер.
Категории права
Вы в двух кликах от решения вашей проблемы