Договор об открытии кредитной линии

ДОГОВОР ОБ ОТКРЫТИИ КРЕДИТНОЙ ЛИНИИ №
(возобновляемая кредитная линия)

г. _____________ «___»___________20__ г.

_______________________________________________________, именуемое в дальнейшем «Кредитор», в лице _____________________________________, действующего на основании ___________________________, с одной стороны, и ___________________________________________________, именуемое в дальнейшем «Заемщик», в лице _______________________________, действующего на основании __________, с другой стороны, вместе именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий Договор (далее – Договор) о нижеследующем.

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Кредитор открывает Заемщику кредитную линию (возобновляемая кредитная линия) в день выдачи первого транша и до «___» _____________ 20__ года (включительно), а Заемщик обязуется возвратить кредит (далее – транш, кредит), полученный в рамках настоящего Договора, уплатить проценты за пользование им в размере, сроки и на условиях настоящего Договора. Лимит кредитной линии (лимит задолженности) составляет ______________ (_____________) рублей 00 копеек.

Снижение лимита кредитной линии будет производиться в следующем порядке:

Дата снижения Сумма снижения (руб.)

1.2. Процентная ставка по траншам, предоставленным в рамках настоящей кредитной линии, устанавливается в размере ____% (__________) процентов годовых.

1.3. Цена оказания услуг по предоставлению кредитной линии (возобновляемая кредитная линия) в соответствии с настоящим Договором не превышает сумму в размере _______________(_____________________________) рублей, определенную по результатам открытого аукциона в электронной форме № ________________

2. ЦЕЛИ КРЕДИТОВАНИЯ

2.1. Кредит предоставляется на следующие цели: пополнение оборотных средств, расчеты с контрагентами, погашение кредитов.

3. УСЛОВИЯ КРЕДИТОВАНИЯ

3.1. Кредитор обязуется предоставлять Заемщику транши в течение 3 (Трех) рабочих дней после получения от Заемщика Заявления, оформленного в соответствии с Приложением № 1 к настоящему Договору. Срок для получения Заемщиком последнего транша устанавливается не позднее «___»___________20___г. (включительно).

3.2. Датой предоставления транша считается дата отражения задолженности на соответствующем ссудном счете Заемщика у Кредитора (далее – ссудный счет).

Датой исполнения обязательств по уплате платежей по Договору является дата списания средств со счета Заемщика, открытого у Кредитора, в счет погашения обязательств по Договору или дата поступления средств на корреспондентский счет Кредитора в случае, если погашение осуществляется со счетов, открытых в других банках.

3.3. Возврат каждого транша осуществляется в срок (----) календарных дней, следующих за датой предоставления транша, любыми суммами в пределах указанного срока.

Если на дату возврата транша приходится выходной или праздничный день, то срок переносится соответственно на первый рабочий день, следующий за этим выходным или праздничным днем, при этом проценты начисляются за фактическое количество дней пользования денежными средствами.

3.4. Погашение задолженности Заемщика осуществляется в следующей очередности:

• в первую очередь – издержки Кредитора по получению исполнения;
• во вторую очередь – погашение просроченных сумм процентов;
• в третью очередь – уплата срочных процентов;
• в четвертую очередь – возврат просроченной суммы основного долга;
• в пятую очередь – возврат суммы основного долга;
• в последнюю очередь – выплата неустойки.

3.5. Исполнение денежных обязательств по настоящему Договору производится Заемщиком любым из следующих способов:

3.5.1. Заемщик производит платежи в безналичном порядке со счета, открытого у Кредитора, путем предоставления Кредитору платежного документа о списании со Счета и зачислении денежной суммы на соответствующий счет учета требований Кредитора по настоящему Договору, а также путем перечисления денежных средств со счета Заемщика в другой кредитной организации на корреспондентский счет Кредитора, указанный в разделе 10 настоящего Договора, с указанием в назначении платежа, для исполнения каких обязательств перечислены денежные средства, включая номер ссудного счета Заемщика.

3.5.2. Заемщик уполномочивает Кредитора без дополнительного распоряжения и получения согласия Заемщика списывать денежные средства с любых счетов Заемщика, открытых у Кредитора, в сумме, причитающейся Кредитору для погашения текущих платежей в счет уплаты суммы основного долга и срочных процентов в даты погашения, предусмотренные п. 1.1, п. 3.7. настоящего Договора соответственно.
Заемщик уполномочивает Кредитора без дополнительного распоряжения и получения согласия Заемщика списывать денежные средства с любых счетов Заемщика, открытых у Кредитора, в сумме, причитающейся Кредитору для погашения задолженности Заемщика, в том числе просроченной задолженности, перед Кредитором по настоящему Договору, включая указанные в Договоре неустойку.

3.5.3. Денежные средства в валюте, отличной от валюты кредита, списанные Кредитором или перечисленные со счетов Заемщика в счет погашения задолженности по Договору, конвертируются Кредитором на условиях и по курсу, установленному Кредитором для совершения конверсионных операций на дату списания (или поступления на корреспондентский счет Кредитора) денежных средств.
Погашение Заемщиком своей задолженности иным способом (за счет третьих лиц, зачетом, отступным и т.д.) возможно только с согласия Кредитора.

3.6. Проценты за пользование траншами начисляются Кредитором на остаток задолженности по основному долгу, учитываемый на соответствующих лицевых счетах, на начало операционного дня.
При расчете процентов по настоящему Договору за базу принимается действительное число календарных дней в году.

3.7. Уплата процентов за пользование траншами производится Заемщиком ежемесячно не позднее последнего рабочего дня месяца.
Уплата процентов за период с «___»____________20__ г. по «___»___________20__ г. производится одновременно с возвратом суммы последнего транша.

4. ПРОЧИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ЗАЕМЩИКА

Заемщик обязуется:

4.1. Без письменного согласования с Кредитором и до полного завершения расчетов по настоящему Договору:

• не проводить мероприятия, связанные с реорганизацией и ликвидацией;
• не передавать в залог свое имущество и принадлежащие Заемщику права на сумму свыше ___________ (______________) рублей;
• не отчуждать в любой форме (продажа, внесение в уставной фонд и др.) недвижимое имущество и основные фонды (оборудование, автотранспорт и др.) на сумму свыше ____________ (______________) рублей.

4.2. Ежеквартально не позднее 10 (Десяти) рабочих дней с даты окончания периода, установленного Федеральным законом от 29.11.1996 № 129-ФЗ «О бухгалтерском учете» для составления бухгалтерской отчетности, предоставлять Кредитору:

• бухгалтерский отчет в полном объеме по формам, установленным Минфином России, с отметкой о способе отправления документа в подразделение ФНС России, заверенный подписью руководителя и печатью Заемщика, с приложением пояснительной записки (к годовой отчетности);
• расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов, должников, суммы задолженности и дат возникновения задолженности, с указанием статуса данной задолженности (просроченная/текущая);
• расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений;
• расшифровки задолженности по долгосрочным и краткосрочным кредитам и займам (включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, срока кредитования, процентной ставки (доходности купона), графика погашения и уплаты процентов;
• расшифровки полученных обеспечений (с указанием от кого и в пользу кого получено) и выданных обеспечений (с указанием за кого и в пользу кого выдано, сроков исполнения обязательств);
• справки (по согласованной с Кредитором форме) о наличии/отсутствии просроченной задолженности по выплате сотрудникам заработной платы, оплате обязательных платежей в бюджет и внебюджетные фонды;
• справки от кредитных организаций за три последних полных месяца об оборотах и остатках на расчетных и текущих валютных счетах и наличии претензий к счетам.

Кроме того, Заемщик обязан по требованию Кредитора предоставлять другие документы и (или) информацию, подтверждающую целевое использование кредита и обеспечение его возврата, в порядке и сроки, установленные в соответствующем требовании Кредитора.

4.3. Допускать уполномоченных лиц Кредитора в служебные, административные, производственные, складские и другие помещения для проведения целевых проверок использования кредита, а также оказывать им содействие в проведении проверок. В случае отказа Заемщика от исполнения действий, предусмотренных в настоящем пункте, Сторонами составляется акт. Стороны договорились, что в случае отказа Заемщика от подписания акта указанный акт подписывается представителями Кредитора в одностороннем порядке и считается составленным надлежащим образом.

4.4. Письменно известить Кредитора не позднее 5 (Пяти) рабочих дней с момента, когда Заемщику стало известно о наступлении или возможности наступления любого из перечисленных ниже событий:

• внесения и регистрации изменений и/или дополнений в учредительные документы Заемщика с представлением соответствующих нотариально удостоверенных копий документов;
• принятия уполномоченным органом Заемщика решения о предстоящей ликвидации, реорганизации или уменьшении уставного капитала (фонда) Заемщика с представлением соответствующих документов;
• изменений в составе руководящих органов Заемщика, а также лиц, ответственных за ведение бухгалтерского учета, с представлением соответствующих документов;
• предъявления к Заемщику иска со стороны третьих лиц на сумму, составляющую 25 (Двадцать пять) и более процентов от суммы лимита настоящей кредитной линии;
• вынесения судом или иным органом решения об обращении взыскания на имущество, денежные средства и иные ценности Заемщика на сумму свыше 10% от величины кредита;
• изменения адреса местонахождения (фактического местонахождения), и реквизитов Заемщика;
• открытия расчетного счета в другой кредитной организации с последующим предоставлением по требованию Кредитора соглашения к соответствующему договору банковского счета, предоставляющего Кредитору право на безакцептное списание денежных средств с расчетного счета Заемщика. Такое право возникает у Кредитора в случае неисполнения Заемщиком своих обязательств по настоящему Договору.

4.5. С момента заключения настоящего Договора общая текущая ссудная задолженность Заемщика перед всеми кредитными организациями по всем действующим кредитным договорам не должна превышать __________________(____________________________) рублей на каждое первое число месяца в течении всего срока действия данного Договора.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. На сумму просроченной задолженности по кредиту, процентов по нему Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере одной трёхсотой ставки рефинансирования Банка России, действующей на день возникновения просрочки от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки.

5.2. В случае просрочки исполнения Кредитором обязательства, предусмотренного Договором, Заемщик вправе потребовать уплату неустойки (штрафа, пеней). Неустойка (штраф, пени) начисляется за каждый день просрочки исполнения обязательства, предусмотренного Договором, начиная со дня, следующего после дня истечения установленного Договором срока исполнения обязательства. Размер такой неустойки (штрафа, пеней) устанавливается Договором в размере одной трехсотой действующей на день уплаты неустойки (штрафа, пеней) ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации. Кредитор освобождается от уплаты неустойки (штрафа, пеней), если докажет, что просрочка исполнения указанного обязательства произошла вследствие непреодолимой силы или по вине Заемщика.

5.3. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

6. ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ СПОРОВ

6.1. Любые споры или разногласия, возникшие из настоящего Договора, будут разрешаться сторонами путем переговоров. В случае невозможности разрешения спора путем переговоров он подлежит рассмотрению в Арбитражном суде _________________.

7. СРОК ДЕЙСТВИЙ ДОГОВОРА

7.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты подписания полномочными представителями Сторон и действует до полного исполнения Заемщиком своих обязательств, включая выплату неустойки.

7.2. Кредитор имеет право отказать Заемщику в предоставлении траншей, а также в одностороннем порядке отказаться от исполнения настоящего Договора и/или потребовать досрочного возврата предоставленных траншей и процентов по ним, уплаты иной задолженности по Договору:

а) с даты, когда стало известно об этом Кредитору (либо с иной указанной Кредитором в уведомлении Заемщика даты), в следующих случаях:

• использования предоставленного (предоставленных) транша (траншей) на цели, не указанные в разделе 2 настоящего Договора;
• нарушения сроков уплаты процентов за пользование траншами, в том числе неполной уплаты процентов в установленный настоящим Договором срок;
• неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по договорам о предоставлении кредита (в т.ч. кредитным договорам, договорам об открытии кредитной линии), договорам о предоставлении аккредитива, дополнительным соглашениям к договору банковского счета о предоставлении овердрафта и/или договорам поручительства и/или договорам о предоставлении банковских гарантий/ контргарантий, которые заключены на дату заключения настоящего Договора и/или будут заключены в течение срока действия настоящего Договора между Заемщиком и Кредитором;
• предоставления Заемщиком недостоверной бухгалтерской отчетности, финансовой и хозяйственной документации;
• получения заявления Заемщика о расторжении договора (договоров) банковского счета с Кредитором;
• вступления в законную силу судебного акта в отношении Заемщика или его имущества, который затрудняет или делает невозможным распоряжение имуществом Заемщика на сумму более _______________ (_____________________) рублей, или принятия решения полномочным государственным органом, которое ограничивает полномочия любых действующих органов управления Заемщика либо передает эти полномочия третьим лицам;
• наложения соответствующими государственными органами ареста на денежные средства, находящиеся на банковских счетах Заемщика в размере более 20 % от суммы кредита;
• нарушения Заемщиком любых своих обязательств, оговоренных в п. 4.1, 4.4, 4.5, настоящего Договора;

б) с момента истечения срока, указанного в п. 4.2. настоящего Договора, в случае неисполнения Заемщиком определенных в данном пункте обязательств;

в) с даты составления акта, указанного в п. 4.3. настоящего Договора, в случае неисполнении Заемщиком определенных в данном пункте обязательств;

г) в случае задержки исполнения Заемщиком иных денежных обязательств перед Кредитором по настоящему Договору – с даты, следующей за датой просрочки.

7.3. В случае предъявления Кредитором требования о досрочном возврате траншей по основаниям, предусмотренным в п. 7.2. настоящего Договора, Заемщик обязан полностью погасить свою задолженность (включая неустойку, невыплаченные проценты за период фактического пользования кредитом, сумму траншей) в течение 3 (Трёх) рабочих дней с момента получения от Кредитора соответствующего письменного требования, но не позднее срока, установленного п. 3.3. настоящего Договора.

Факт получения Заемщиком требования Кредитора определяется по правилам п. 8.2. настоящего Договора.

8. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

8.1. Заемщик не вправе полностью или частично переуступать свои права и обязательства по Договору другому лицу без согласия Кредитора.

8.2. Любое уведомление или иное сообщение, направляемое Сторонами друг другу по Договору, должно быть совершено в письменной форме.

8.2.2. Все уведомления Заемщика, в том числе заявление о предоставлении кредита, направляются Кредитору путем почтового отправления с уведомлением о вручении, путем курьерской доставки либо путем направления сообщения соответствующей формы по системе «Клиент-Банк» (при наличии заключенного договора между Сторонами об обслуживании Заемщика по системе «Клиент-Банк»).
Фактами получения Кредитором уведомлений или иных сообщений Заемщика Стороны определили: уведомление почтовой связи о вручении письма Кредитору, отметка уполномоченного лица Кредитора в получении уведомления при его направлении путем курьерской доставки, получение от Кредитора сообщения, подтверждающего получение уведомления при направлении уведомления по системе «Клиент-Банк» (при наличии заключенного договора между Сторонами об обслуживании Заемщика по системе «Клиент-Банк»).
При наличии заключенного между Сторонами Договора о банковском обслуживании с использованием программно-технического комплекса «Клиент-Банк» положения настоящего пункта в соответствующей части вносят изменения в указанный Договор.

8.3. Кредитор вправе отказаться от предоставления Заемщику кредита полностью или частично при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что предоставленная Заемщику сумма не будет возвращена в срок.

8.4. Заемщик подтверждает, что все согласия, необходимые для заключения Договора были получены и вступили в действие, или, если они не были получены, то будут получены и/или вступят в действие в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

8.5. В случае противоречия положений настоящего Договора договорам банковского счета, банковского вклада и иным договорам, заключенным между Банком и Заемщиком, приоритетное право применения будут иметь положения настоящего Договора и считаться изменениями в этой части указанных договоров.

8.6. Настоящий Договор составлен в 3 (Трех) экземплярах, 2 (Два) экземпляра хранятся у Кредитора, 1 (Один) – у Заемщика.

8.7. Приложение №1 – форма Заявления, является неотъемлемой частью Договора.

9. АДРЕСА, РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

Кредитор:

Заемщик:

_______________________________

_______________________________ _______________________________

_______________________________

Место нахождения: (Адрес регистрации – для индивидуального предпринимателя)

_____________________ Место нахождения: (Адрес регистрации – для индивидуального предпринимателя)

_____________________

Почтовый адрес: (Паспортные данные - для индивидуального предпринимателя)

_____________________ Почтовый адрес: (Паспортные данные - для индивидуального предпринимателя)

_____________________

Телефон: (___) _________ Телефон: (___) _________

Расч./счет №___________ в ____________

Расч./счет в иностранной валюте №_________ в ____________ Расч./счет №___________ в ____________

Расч./счет в иностранной валюте №_________ в ____________

ИНН ___________ ИНН ___________

ОГРН __________ ОГРН __________

Приложение № 1 к Договору
об открытии кредитной линии
(возобновляемая кредитная линия)
от «___»____________20__ года №_______

На бланке организации

_______________________________

от ____________________________

(наименование организации-Заемщика либо Ф.И.О Заемщика - индивидуального предпринимателя)

ЗАЯВЛЕНИЕ
О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ КРЕДИТА

г.________ «___» __________ 20__ года

В соответствии с п. 3.1. Договора об открытии кредитной линии от «__» ____________20__ года №__________, заключенного между ___________________________________________ и ___________________________________, просим перечислить «___» ____________ 20__ года на наш расчетный счет №_________________________________________ в ____________ сумму в размере _________  (__________________________) ________ .

_____________________________ ____________________ _______________________
(наименование должности) (подпись) (Ф.И.О.)

М.П.